Den Europæiske Union ønsker at oprette en ny myndighed, der skal føre tilsyn med krypto-virksomheder, rapporterer The Block. Formålet er at bekæmpe hvidvaskning af penge via krypto. De fleste medlemslande ville omfavne planen om at oprette en myndighed til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLA).
Under a package of legislation targeting anti-money laundering, the European Union is building a new regulator that will have direct oversight over crypto businesses. Many negotiations remain before the “Anti-Money Laundering Authority,” or AMLA, goes live.
— mayhem247ai.wallet (@Mayhem247Ai) August 16, 2022
En ny tilsynsmyndighed er en del af en bred pakke for at få styr på denne nye aktivklasse. Det startede med AMLD5-direktivet, som de fleste medlemsstater har gennemført siden 2020. Brugere skal nu identificere sig selv for at købe bitcoin. Inden 2024 skal forordningen om markeder for kryptoaktiver (MiCA) være gennemført.
MiCA beskriver bl.a. de regler, som udstedere af stablecoins skal overholde. Dernæst er der forordningen om overførsel af midler, som har til formål at spore alle transaktioner, herunder bitcoin, der sendes til egne tegnebøger.
I juli offentliggjorde EuropaKommissionen AMLD6, som er efterfølgeren til AMLD5. Den nye supervagthund er en direkte konsekvens af at få et endnu strammere greb om problemet med hvidvaskning af penge. AMLA vil behandle “risikable kryptoselskaber” som finansielle institutioner, ligesom en bank eller et forsikringsselskab.
Det betyder bl.a. direkte tilsyn med kryptoselskaber uden indblanding fra den nationale tilsynsmyndighed. Det vil være et brud på den europæiske tendens. For med de tidligere AMLD-direktiver (2015 og 2018) overlod Europa mere plads og frihed til medlemslandene.
Det betyder også arbejde for medlemsstaterne selv. Så snart en medlemsstat ikke overholder reglerne eller tilsynet er for lempeligt, kan AMLA tage dem på banen. I værste fald kan en tur til EF-Domstolen følge, siger advokat Tomasz Krawczyk, som talte med The Block.
Hvornår supervagthunden træder i kraft er ukendt. Først skal Europa få styr på MiCA-forordningen.
