El Tesoro británico ha decidido que las empresas de criptomonedas no necesitan recopilar información sobre los monederos de los usuarios. En consecuencia, los usuarios no tendrán que demostrar que una determinada dirección de recibo les pertenece. El motivo es que al gobierno le preocupa la privacidad.
Argumento a favor de Nexit
Qué diferencia con Holanda, que está agobiada por la presión de la UE. Aquí, los usuarios de las plataformas de criptomonedas tienen que demostrar que el monedero al que quieren enviar sus monedas es realmente un monedero bajo su control. Esto es, por supuesto, una tontería, porque los usuarios holandeses a menudo sólo necesitan enviar una captura de pantalla de un monedero y una dirección de destinatario visible. Desde ese monedero, los holandeses pueden enviar bitcoin y otras monedas a cualquier otra dirección.
Holanda es más valiente que Enrique
El Parlamento Europeo votó en marzo la prohibición de las criptotransacciones anónimas, y desde entonces varios países la han transpuesto a su legislación. Los Países Bajos son los mejores de la clase y, por supuesto, tienen estas normas en vigor desde 2020 (gracias a Wopke Hoekstra).
El argumento de la UE y de Hoekstra, nuestro antiguo Ministro de Finanzas que introdujo esto en los Países Bajos, es que las criptomonedas pueden utilizarse para el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
No hay buenas pruebas para una actividad criminal desproporcionada
Es agradable ver que a veces la razón puede imponerse también a los gobiernos. El gobierno británico no exigirá a las empresas de criptomonedas que recojan los datos personales de todas las transferencias a sus propios monederos.
En un informe de este mes, el Tesoro británico escribe que «muchas personas que poseen criptoactivos con fines legítimos utilizan monederos no alojados» y que no hay «buenas pruebas» de que dichos monederos se utilicen de forma desproporcionada para actividades delictivas. El gobierno sí espera que las empresas de criptomonedas recopilen información personal para «las transacciones identificadas como que presentan un mayor riesgo de financiación ilícita.»
Esto último no es necesariamente malo y se practica en Holanda desde hace años. Especialmente los ancianos son utilizados por los estafadores como mula para blanquear su dinero a través de las criptomonedas. Si se vigilan las transacciones sospechosas y se contacta de forma proactiva con los nuevos clientes que quieren enviar una gran cantidad de dinero a un monedero, se detienen muchas de estas prácticas ilegales.
La decisión se ha tomado a partir de los comentarios que el Tesoro ha recibido en sus consultas con los reguladores, el sector de las criptomonedas, el mundo académico, la sociedad civil y los organismos gubernamentales sobre la actualización de la normativa de blanqueo de capitales.
Avanzando en el conocimiento
El Tesoro había indicado previamente que las criptotransacciones estarían bajo la supervisión del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), lo que significa que tanto el emisor como el receptor de los fondos transferidos por las criptoempresas deben ser identificados. Así que básicamente es lo mismo que en Holanda, pero en lugar del GAFI, nuestras criptoempresas están bajo la supervisión del Banco Central holandés.
La medida se retiró debido a la preocupación por la privacidad, la viabilidad y los costes a corto y largo plazo. Algunos de los consultados sugirieron que se utilizara la tecnología Zero-Knowledge Proof para «demostrar que se han llevado a cabo las comprobaciones de diligencia debida» para evitar compartir información personal.
Si son aprobadas por el Parlamento, las recomendaciones del Tesoro se adoptarán en septiembre.
