La Unión Europea quiere crear una nueva autoridad que supervise a las empresas de criptomonedas, informa The Block. El objetivo es combatir el lavado de dinero a través de las criptomonedas. La mayoría de los estados miembros se acogerían al plan de crear una Autoridad contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
Under a package of legislation targeting anti-money laundering, the European Union is building a new regulator that will have direct oversight over crypto businesses. Many negotiations remain before the “Anti-Money Laundering Authority,” or AMLA, goes live.
— mayhem247ai.wallet (@Mayhem247Ai) August 16, 2022
Un nuevo regulador forma parte de un amplio paquete para controlar esta nueva clase de activos. Comenzó con la directiva AMLD5, que la mayoría de los estados miembros han implementado desde 2020. Ahora los usuarios deben identificarse para comprar bitcoin. Para 2024, la regulación de los Mercados de Criptoactivos (MiCA) debe ser implementada.
MiCA describe, entre otras cosas, las normas que deben cumplir los emisores de stablecoins. Luego está la Regulación de la Transferencia de Fondos, que tiene como objetivo rastrear todas las transacciones, incluyendo el bitcoin enviado a las billeteras propietarias.
En julio, la Comisión Europea publicó la AMLD6, la sucesora de la AMLD5. La nueva supervigilancia es una consecuencia directa de conseguir un control aún más estricto del problema del blanqueo de capitales. La AMLA tratará a las «empresas de criptomonedas de riesgo» como instituciones financieras, como un banco o una compañía de seguros.
Esto significa, entre otras cosas, la supervisión directa de las criptoempresas sin la intervención del regulador nacional. Sería una ruptura de la tendencia europea. Porque con las anteriores directivas DAM (2015 y 2018), Europa dejó más espacio y libertad a los estados miembros.
También supone trabajo para los propios Estados miembros. En cuanto un estado miembro no cumpla las normas o la supervisión sea demasiado laxa, la AMLA puede tomarles la palabra. En el peor de los casos, se puede recurrir al Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas, dice el abogado Tomasz Krawczyk, que habló con The Block.
Se desconoce cuándo entrará en vigor la supervigilancia. En primer lugar, Europa debe resolver el reglamento de la MiCA.
