eToro on noussut markkinoille rytinällä. Ei ihme, että miljoonat uudet sijoittajat ovat jo suunnanneet eToron sijoitusalustalle! Nyt jos koskaan on oikea aika käydä läpi, mikä uusissa sijoitusalustoissa houkuttelee ja kerrata omia kokemuksiamme eToron sosiaalisesta sijoitusalustasta.
Onko eToro todella niin edullinen kuin lupaa? Kuinka kaupat toteutetaan ja millaisista kustannuksista todella puhumme? On aika paneutua eToron hyviin ja huonoihin puoliin sekä sijoittajien kokemuksiin eToron sijoitusalustasta.
[table id=14 /]Mikä on eToro?
eToro on vuonna 2007 perustettu maailman johtava sosiaalinen sijoitusalusta. eToro tarjoaa laajan valikoiman työkaluja päämarkkinoilla sijoittamiseen. eTorolla sijoittajat voivat sijoittaa eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, erittäin alhaisilla kuluilla. Esimerkiksi osakekaupoista eToro ei veloita välityspalkkiota lainkaan. eTorolla on maailmanlaajuisesti yli 12 miljoonaa rekisteröitynyttä käyttäjää.
eToron perustaja Yoni Assia halusi rakentaa eToron sijoitusalustasta sosiaalisen verkoston. Ja käyttäjillehän tämä passaa: globaali yhteisö mahdollistaa sijoitusstrategioiden ja -näkemysten mutkattoman jakamisen. Samalla sijoittajille avautuu myös mahdollisuus seurata menestyneimpien sijoittajien liikkeitä.
Käyttäjille avautuu myös mahdollisuus seurata eToro-kaupankäyntialustalla sivuston Indexuniverse.eu kansainvälisiä salkkuja.
Uudenlaiset sijoitusalustat: eToro, Robinhood ja SoFi
Helpommin lähestyttävää ja sosiaalista sijoittamista? Kyllä vain! Ja siitä saamme kiittää puhtaasti uudenlaisia sijoitusalustoja. Innovatiiviset sijoitusalustat ovat houkutelleet kymmeniä miljoonia uusia sijoittajia pääomamarkkinoille edullisten hintojen ja käyttäjälähtöisyyden siivittämänä. Uudenlaiset sijoitusalustat ovat herättäneet erityisesti sijoittamisesta kiinnostuneiden nuorten mielenkiinnon. eToron lisäksi maailmalla suosiota niittäneisiin sijoitusalustoihin lukeutuvat mm. Robinhood ja SoFi.
Uudenlaisten sijoitusalustojen suosiota selittävät:
- Alhaiset kulut.
- Mobiiliystävällisyys ja helppokäyttöisyys.
- Sijoittamisen sosiaalisuus.
- Asiakkaista huolehtiminen.
- Osakkeiden osien ostaminen.
Pankkikeskeisessä Suomessa uudenlaiset sijoitusalustat ovat vielä heikosti tunnettuja. Trendissä on kuitenkin havaittavissa muutoksen tuulia. Erityisesti koronapandemian aikaan piensijoittajat ovat rynnineet markkinoille rytinällä, ja sana leviää tunnetusti sijoittajien keskuudessa nopeasti.
[table id=14 /]Kokemuksiamme eToro-kaupankäyntialustasta
Aloimme kartoittamaan tietoa eToron sijoitusalustasta ja sen takana toimivasta yhtiöstä jo vuonna 2018. Vierailimme paikan päällä Tel Avivissa sijaitsevalla pääkonttorilla ja tutustuimme yhtiön toimintaan. Samalla solmimme yhteistyösopimuksen eToron perustajan Yoni Assian kanssa.
Mielenkiintomme heräsi, kun kuulimme eToron uudenlaisesta lähestymistavasta sijoittamiseen. Kuten todettua, eTorossa sijoittaminen on sosiaalista ja edullista. eToro onkin ensimmäinen sijoitusalusta, jonka avulla käyttäjät voivat kopioida rakentamamme kansainväliset sijoitussalkut.
Osakkeiden ostaminen eTorossa: totuttautumisvaiheen siivittämänä suoraviivaisille osakeostoille
eToro tarjoaa poikkeavan osakkeiden ostoprosessin kotimaisiin välittäjiin nähden. Kaupankäyntivaluuttana on dollari ja ostaminen on suoraviivaista. Alla kuvakaappaus Nestlen osakkeen ostosta. Osakkeen osto tapahtuu klikkaamalla osakkeen kohdalta löytyvää ”Käy kauppaa” -nappia (englanniksi Trade).
Ostohinta on selkeästi esillä ja hinta päivittyy reaaliaikaisesti. Sijoittaja voi syöttää haluamansa sijoitussumman tai yksikön. Huom! Osakkeita ei ole pakko ostaa tasamääriä, koska eTorossa osakkeiden osien osto on myös mahdollista. Voit esimerkiksi ostaa Nestlen osaketta 1,50 kappaletta.
eToro kertoo ostohetkellä sijoituksen prosenttiosuuden salkun pääomasta. Tämä helpottaa kummasti salkun allokointia ja riskien hallintaa.
eTorossa sijoittaja voi myös suoraan myydä lyhyeksi tai ostaa osaketta vivuttaen. Tällöin sijoittaja ei kuitenkaan enää osta oikeaa osaketta, vaan tekee CFD-kaupan, joka ei ole verotuksellisesti kannattava. Lue lisää CFD:stä tästä.
Etorossa Myytäessä “Suljetaan” Kauppa
Vastaavasti, kun osake myydään, käytetään eTorossa termiä sulkea (eng. close). Sijoittaja siis “clousaa sijoituksen”. Sijoittaja voi sulkea koko sijoituksen tai osan siitä. Alla esimerkki Rochen osakkeella.
Tietoa Osakkeista Etorossa
Muiden käyttäjien analyysit ja näkemykset yksittäisistä osakkeista ovat eToron todellinen suola. Tietoihin kannattaa kuitenkin suhtautua varauksella, sillä näkemykset korreloivat useimmiten suoraan sen kanssa, onko sijoittajalla long- vai short-positio osakkeessa. Mikäli mielit tutustua tunnuslukuihin tai analyytikoiden suosituksiin, löydät ne Tilastot- ja Tutkimus-välilehdiltä.
[table id=14 /]Sijoitusideoita Ja Markkinakatsausta
Markkinasivu tarjoaa sijoittajalle tärkeää tietoa tällä hetkellä sijoittajien keskuudessa kuumimmista osakkeista, ETF-rahastoista ja kryptovaluutoista. Näet markkinasivulta myös suoraan markkinoita liikuttavat osakkeet. Seuraamalla markkinasivua aktiivisesti pysyt kärryillä siitä, millaisia osakkeita sijoittajat nyt hankkivat.
Sijoitusideat vähissä? Ei hätää! Valmiita portfolioita tutkimalla saat sijoitusideoita omaan salkkuusi. Sijoittaja voi halutessaan kopioida muita (Copy People) tai sijoittajaa ammattimaisemmin rakennettuihin CopyPortfolioihin.
Muiden ihmisten kopioinnissa kannattaa kuitenkin olla varovainen. On tärkeää muistaa, että osa salkuista on korkean riskin salkkuja ja salkku voi sisältää CFD:eita, joita emme suosittele suomalaisille sijoittajille. Voit tarkistaa tästä, mitkä markkinoiden osakkeista ovat aitoja ja mitkä CFD:eita eToron kaupankäyntialustalla.
Indexuniverse.eu:n salkut löytyvät Partner Portfolioiden alta (yhteistyökumppanien portfoliot). II-Disruptive-salkku keskittyy sijoittamaan disruptiivisiin teknologiaosakkeisiin. Salkuissa ei käytetä CFD:eita ja turhaa kaupankäyntiä pyritään välttämään.
eToro hämmästyttää kustannustehokkuudellaan
eToron kulut ja kustannustehokkuus ovat herättäneet paljon keskustelua. Kustannustehokas eToro todella on: kansainvälisten osakkeiden osto luonnistuu myös nollakuluilla. Löydät alla olevasta taulukosta yhteenvedon eToron kuluista. Lue lisää tästä.
Indexuniverse.eu on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka löydät alla olevasta taulukosta. Indexuniverse.eu:n käyttäjille eToron kulut ovat tavallista alhaisemmat. Saat edut käyttöösi, jos rekisteröidyt alta löytyvän linkin kautta. Huom! Edut tilitetään manuaalisesti kuukausittain.
eToro ansaitsee yllä olevilla kuluilla sekä CFD-kaupankäynnistä saatavilla palkkioilla. Indexuniverse.eu on osa eToron kumppanuusohjelmaa, josta voi lukea lisää täältä.
[table id=14 /]Tutkimme omien eToro-salkkujemme kulut
Välityspalkkion lisäksi sijoittaja vastaa spread-kulusta, eli osto- ja myyntihinnan välisestä erotuksesta. Jos ostohinta on markkinahintaa korkeampi, vastuu erotuksesta jää sijoittajalle. Samainen kulu suuntautuu useimmiten välittäjälle tai välittäjän käyttämälle “market makerille”. eTorossa sijoittajalle tarjotaan valmis hinta ja sijoittaja voi hankkia myös osakkeen osia. Tästä aiheutuu settlaus-kuluja eTorolle.
Jos yhtiön sanaan on luottaminen, eToro ei veloita aidoista osakkeista spread-kulua. Otimme asian tarkastelun alle ja tutkimme sen paikkansapitävyyttä omissa salkuissamme.
Tarkastimme toteutuneet kustannukset kolmelle salkullemme: Disruptiiviset teknologiaosakkeet (ostohetkellä 30 osaketta), Globaalit matalariskisiset laatuosakkeet (ostohetkellä 30 osaketta) ja ETF-salkku (4 ETF-rahastoa).
Halusimme selvittää, veloittiko eToro kaupankäyntikulua ja vastasiko toteutunut ostohinta markkinahintaa. Jos toteutunut ostohinta on markkinahintaa korkeampi, erotus voidaan laskea spread-kuluksi.
Toteutuneet “kustannukset” asettuivat 0,007–0,026 % välille. Uskomatonta, mutta totta: tämä tarkoittaa käytännössä 10 000 euron salkussa 0,70–2,60 euron kaupankäyntipalkkiota salkkua kohden. Osakesalkussa tehtiin siis 30 ostotoimeksiantoa. Toteutunut “kulu” on niin pieni, että moinen menköön tutkimusvirheen piikkiin.
Yksi asia on varmaa: eToro vaikuttaa suhtautuvan markkinointilupauksiinsa kunnialla. Kuten tutkimuksemme paljastivat, kaupankäynti osakkeilla on kulutonta.
Plussat ja miinukset sekä kokemuksia eTorosta
Etoro-palvelun Plussat
- Kansainvälisten osakkeiden ostaminen superedullista
- Salkkujen kopiointimahdollisuus
- Pysyt kartalla trendaavista osakkeista
- Muiden käyttäjien analyysit ja kommentit sijoituskohteista
- Palvelussa voi myös harjoitella kv-sijoittamista rakentamalla virtuaalisen salkun, jossa pääoma on 100 000 dollaria
Etoro-palvelun Miinukset
- Suomi-osakkeet CFD:eita, ei aitoja osakkeita
- Voi aiheuttaa liiallista aktiivisuutta
- Suomen kieli paikka paikoin kankeaa
- Ei asiakaspalvelua Suomessa
- Ei automaattista 9A-veroraporttia Suomen verottajalle. Siksi palvelu ei sovi vasta-alkajalle.
UKK ja tärkeimmät eToro-linkit
Mikä on eToro?
eToro on vuonna 2007 perustettu maailman johtava sosiaalinen sijoitusalusta. eToro tarjoaa laajan valikoiman työkaluja päämarkkinoilla sijoittamiseen. eTorolla sijoittajat voivat sijoittaa eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, erittäin alhaisilla kuluilla. Esimerkiksi osakekaupoista eToro ei veloita välityspalkkiota lainkaan.
Vaikka eToro on alustana englanninkielinen, sijoittajien onneksi sivusto on käännetty 20 eri kielelle – myös suomeksi. Tässä ohje kielen vaihtamiseksi. Lue lisää Indexuniverse.eu:n eToro-artikkeleista.
Miten avaan tilin eToroon?
Artikkelissa Näin avaat tilin eToroon tarjoamme yksityiskohtaiset ohjeet eToro-käyttäjätilin avaamiseen. Näillä ohjeilla tilin avaaminen luonnistuu käden käänteessä. Muistathan hyödyntää Indexuniverse.eu:n neuvottelemat edut painamalla tämän artikkelin “REKISTERÖIDY eTOROON!”-linkkiä. Pääset lukemaan artikkelin tästä linkistä.
Millaiset ovat eToron kustannukset?
eToron kulut ovat herättäneet paljon keskustelua. Osakevälittäjänä eToro on äärimmäisen kustannustehokas. Kansainvälisten osakkeiden osto onnistuu myös nollakuluilla! Löydät yhteenvedon eToron kuluista aikaisemmin tässä artikkelissa esitetystä taulukosta. Indexuniverse.eu on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka löydät niin ikään samaisesta taulukosta. Indexuniverse.eu:n käyttäjille eToron kulut ovat muita käyttäjiä alhaisemmat. Saat edut käyttöösi rekisteröitymällä tästä artikkelista löytyvän “REKISTERÖIDY eTOROON!”-linkin kautta. Lue lisää eToron kuluista.
Onko eToro luotettava?
eToro on maailmanlaajuisesti tunnettu ja luotettava välittäjä. Yhtiöllä on yli 20 miljoonaa asiakasta yli 100 eri maassa. Yhtiön pääkonttorit sijaitsevat Limassolissa, Tel Avivissa ja Lontoossa.
Mitkä ovat osakkeita ja mitkä CFD:eitä eTorossa?
eTorossa voi ostaa aitoja osakkeita tai synteettisiä hinnanerosopimuksia eli CFD:eita (Contract For Difference). CFD:t mahdollistavat lyhyeksi myynnin sekä ostojen (tai myyntien) vivuttamisen. Jos olet käymässä kauppaa hinnanerosopimuksella, kaupankäynti-ikkunassa ostosumman alapuolella lukee teksti ”CFD TRADE”. Mikäli kyseessä on fyysinen osake, löydät samaisesta paikasta tekstin ”You are buying the underlying asset”. Koska yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa, emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle CFD-kaupankäyntiä. CFD-kaupankäynnistä koituu sijoittajalle myös suuremmat kulut. Lue lisää artikkelista Mitkä ovat aitoja osakkeita ja mitkä CFD:eita eTorossa?
Miten verotus toimii eTorossa?
eToro ei lähetä automaattisesti alustalla tehdyistä kaupoista tietoa Suomen verottajalle. Tiedot voitoista ja tappioista löydät eToron tilinpäätössivulta (Account Statement). Pääset käsiksi tilinpäätössivustoon omasta profiilistasi. Osingoista on peritty lähdevero. Lue lisää verotuksesta ja lataa Excel verotusta varten.
Usein kysytyt kysymykset eTorosta
Etkö löytänyt vastausta kysymykseesi UKK-osiosta? Tutustuhan artikkeliin Usein kysytyt kysymykset eTorosta, jossa kartoitamme sijoittajien mieltä eniten askarruttavia kysymyksiä. Ja tietenkin vastausten kera!
eToro on moniasiakasalusta, joka tarjoaa sekä osakkeisiin sijoittamista että CFD-kaupankäyntiä.
Huomaa, että CFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen vuoksi. 79 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään CFD-kaupankäyntiä tämän palveluntarjoajan kanssa. Sinun tulisi harkita, ymmärrätkö, miten CFD:t toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski rahojen menettämisestä.
Aiempi suorituskyky ei ole osoitus tulevista tuloksista. Esitetty kaupankäyntihistoria on alle 5 kokonaista vuotta, eikä se välttämättä riitä sijoituspäätöksen perustaksi.
Kopiokauppa on salkunhoitopalvelu, jonka tarjoaa eToro (Europe) Ltd., joka on Kyproksen arvopaperikomission valtuuttama ja sääntelemä.
eToro USA LLC ei tarjoa CFD:tä eikä anna mitään vakuutuksia eikä ota vastuuta tämän julkaisun sisällön tarkkuudesta tai täydellisyydestä, jonka yhteistyökumppanimme on laatinut hyödyntäen julkisesti saatavilla olevia eToroa koskevia ei-yksityiskohtaisia tietoja.
