Euroopan unioni haluaa luoda uuden viranomaisen, joka valvoo kryptoyhtiöitä, kertoo The Block. Tavoitteena on torjua rahanpesua kryptojen kautta. Useimmat jäsenmaat ottaisivat suunnitelman rahanpesun vastaisen viranomaisen perustamisesta omakseen.
Under a package of legislation targeting anti-money laundering, the European Union is building a new regulator that will have direct oversight over crypto businesses. Many negotiations remain before the “Anti-Money Laundering Authority,” or AMLA, goes live.
— mayhem247ai.wallet (@Mayhem247Ai) August 16, 2022
Uusi sääntelyviranomainen on osa laajaa pakettia, jolla tämä uusi omaisuusluokka saadaan kuriin. Se alkoi AMLD5-direktiivillä, jonka useimmat jäsenvaltiot ovat panneet täytäntöön vuodesta 2020 lähtien. Käyttäjien on nyt tunnistauduttava ostaakseen bitcoinia. Vuoteen 2024 mennessä olisi pantava täytäntöön kryptovarojen markkinoita koskeva asetus (Markets in Crypto Assets, MiCA).
MiCA:ssa kuvataan muun muassa säännöt, joita stablecoinien liikkeeseenlaskijoiden on noudatettava. Sitten on vielä rahansiirtoasetus, jonka tarkoituksena on seurata kaikkia transaktioita, mukaan lukien omiin lompakoihin lähetetyt bitcoinit.
Heinäkuussa Euroopan komissio julkaisi AMLD6:n, AMLD5:n seuraajan. Uusi supervalvontalaitos on suora seuraus siitä, että rahanpesuongelmaan on saatu entistä tiukempi ote. AMLA:ssa ”riskialttiita kryptoyhtiöitä” kohdellaan rahoituslaitoksina, kuten pankkia tai vakuutusyhtiötä.
Tämä tarkoittaa muun muassa kryptoyhtiöiden suoraa valvontaa ilman kansallisen sääntelyviranomaisen väliintuloa. Se olisi katkos eurooppalaisessa suuntauksessa. Sillä aiemmilla AMLD-direktiiveillä (2015 ja 2018) Eurooppa jätti enemmän tilaa ja vapautta jäsenvaltioille.
Se tarkoittaa myös työtä jäsenvaltioille itselleen. Heti kun jäsenvaltio ei noudata sääntöjä tai valvonta on liian löyhää, AMLA voi ottaa ne vastuuseen. Pahimmassa tapauksessa voi seurata matka Euroopan yhteisöjen tuomioistuimeen, sanoo The Blockille puhunut asianajaja Tomasz Krawczyk.
Sitä, milloin supervalvontasäädös tulee voimaan, ei tiedetä. Ensin Euroopan on saatava MiCA-asetus kuntoon.
