Laittomien kryptotransaktioiden osuus on laskenut vuonna 2021 ja vuoden 2022 ensimmäisellä neljänneksellä. Lohkoketjuanalyysiyritys CipherTrace on julkaissut uuden tutkimusraportin, jossa se on tullut tähän myönteiseen tulokseen.
Kryptomarkkinoita on jo vuosia kritisoitu paljon, mutta vuosi vuodelta bitcoiniin ja muihin kryptovaluuttoihin liittyvien rikollisten transaktioiden määrä näyttää vähenevän. Yhä useammat rikolliset näyttävät tulevan siihen tulokseen, että kryptovaluuttojen julkinen transaktiohistoria ei tee rahan saamista järjestelmästä helpoksi.
Vähennys noin 77 prosenttia
Kaiken kaikkiaan kryptovaluuttoihin liittyvien rikollisten liiketoimien osuus väheni noin 70 prosenttia vuosina 2020-2021 ja vuoden 2022 ensimmäisellä neljänneksellä. CipherTracen arvioiden mukaan laittoman toiminnan osuus kokonaisvolyymista vuonna 2020 oli edelleen 0,62-0,65 prosenttia. Vuonna 2021 tämä osuus laski 0,10-0,15 prosenttiin.
Tässä on tietysti otettava huomioon myös se, että kokonaisvolyymi on kasvanut huomattavasti vuodesta 2020 vuoteen 2021. Tärkeintä on kuitenkin tarkastella prosenttiosuuksia ja verrata niitä perinteiseen rahoituskiertoon. Vuodesta 200 lähtien maailman suurimmat pankit ovat joutuneet maksamaan yli 336 miljardin dollarin (320 miljardin euron) sakot. Tämä on lähes yhtä suuri luku kuin bitcoinin kokonaismarkkinakorko, eikä se todennäköisesti edes kata kaikkia väärinkäytöksiä.
Tällaisten lukujen julkaisemisen myötä bitcoinia on ainakin paljon vaikeampi leimata rikollisten työkaluksi. Viime kädessä myös rikolliset tarvitsevat fiat-rahaa ostostensa tekemiseen. Ostaakseen esimerkiksi talon nuo bitcoinit täytyy syöttää perinteiseen rahoitusjärjestelmään. Usein rikolliset joutuvat vaikeuksiin yrittäessään löytää ulospääsyä. On todennäköistä, että kryptojen suosio laittomissa liiketoimissa vähenee myös tästä syystä.
Teollisuuden kasvu edistää turvallisuutta
Bitcoinin ja muun alan valtava kasvu viime vuosina vaikuttaa CipherTracen mukaan myös osaltaan näihin lukuihin. Alan kasvaessa myös viranomaisten harjoittama tarkkailu lisääntyy. Kaikkialla maailmassa yhä useammat säädökset ja sääntelyviranomaiset keräävät tietoa kryptoista. Tällä tiedolla varustautuneina he varmistavat, ettei kryptosta tule modernia versiota villistä lännestä.
Todisteeksi tästä lisääntyvästä valvonnasta riittää, kun katsomme Amerikkaan. Siellä presidentti Joe Biden antoi jokin aika sitten niin sanotun toimeenpanomääräyksen lohkoketjuteknologian ja siihen liittyvien vaarojen tutkimiseksi. Se, että Yhdysvaltain presidentti pitää aihetta riittävän tärkeänä laajamittaiseen tutkimukseen, kertoo paljon bitcoinin ja muun alan muuttuneesta asemasta.
Myös Alankomaissa kryptoyritysten on jo jonkin aikaa ollut pakko rekisteröityä Hollannin keskuspankkiin. Saadakseen tuon rekisteröinnin yritysten on täytettävä kaikenlaisia ehtoja, jotka hyödyttävät alan turvallisuutta. Kaikki nämä säännöt eivät ehkä ole täysin sen mukaisia, miten Satoshi Nakamoto aikoinaan tarkoitti bitcoinia, mutta ne varmistavat, että luvattomat transaktiot kryptoilla vähenevät.
