Medlemslandene i EU har utarbeidet retningslinjer for å begrense tilgangen til kontanter og kryptovalutaer. Tanken er spesielt å «begrense tilgangen til kriminelle», men de nye reglene vil påvirke alle som bruker kryptovalutaer eller fysiske kontanter.
Begrensninger for kontantstrømmer
Merk: det er ikke noe nytt og disse forskriftene har vært snakket om i lang tid. Men nå og da kommer det ut nyheter fra medlemsland, noe som igjen gjør det ekstra aktuelt. Spesielt siden det dermed også dreier seg om kryptovalutaer.
Det er blitt enige om å begrense anonyme kontantoverføringer til maksimalt €10 000. Enkelte land har imidlertid muligheten til å senke grensen ytterligere.
Det er kjent at Spanias skattemyndigheter vil benytte seg av dette. De har implementert den laveste grensen for bruk av kontanter, nemlig en øvre grense på €1000. Den europeiske sentralbanken er bekymret for at dette vil påvirke euroens rolle som «lovlig betalingsmiddel».
I Tyskland er det foreløpig uenighet om det nøyaktige beløpet og om det skal være lavere enn €10.000. I Italia har grensen blitt hevet fra €1000 til €5000 siden den nye statsministeren kom i forrige måned.
Den italienske regjeringen ønsker også å implementere tiltak som vil tillate forhandlere å forby debetkortbetalinger under €60. For øyeblikket er grensen €30. «Det eneste lovlige betalingsmiddel i Italia er papirsedler utstedt av den europeiske sentralbanken. Elektroniske penger er ikke lovlige betalingsmidler,» sa Italias statsminister Meloni til det italienske parlamentet.
Den nederlandske regjeringen ønsker å begynne å forby kontantbetalinger over €3000, delte minister Kaag med justis- og sikkerhetsminister Yesilgoz i oktober. Dette er bare gjennomførbart hvis nok ansatte er tilgjengelig for det.
Det gjelder imidlertid ikke bare kontanter, men også kryptovalutaer omfattes av det nye regelverket. Den planlegger også å øke tilsynet med andre bransjer, som smykker og gull.
NEW: 🇪🇺 Cryptocurrency transactions over €1,000 will face due diligence inquiries in the EU.
For your protection, of course… 🤨
— Bitcoin Archive (@BTC_Archive) December 11, 2022
Kryptovaluta
I følge den tsjekkiske finansministeren Zbynek Stanjur:
«Kontantbetalinger på mer enn 10 000 euro vil være umulig. Å forbli anonym ved kjøp eller salg av kryptoaktiva vil være mye vanskeligere. Å gjemme seg bak ulike lag av bedriftseierskap vil ikke lenger fungere. Det vil bli enda vanskeligere å hvitvaske penger med smykker eller gull.»
Organisasjonen ønsker også å implementere en ny metode for å klassifisere land basert på etterlevelse av Financial Action Task Force (FATF) anbefalinger. Det vil være en liste over svarte land og en liste over hvite land.
Stanjur nevner dermed også at kryptovalutaer vil være en del av dette regelverket. Virtual Asset Service Providers (VASPs) i EU må utføre due diligence på kryptotransaksjoner over €1000.
Hvordan dette vil bli håndhevet med peer-to-peer-betalinger er ikke kjent.
