Het percentage illegale cryptotransacties is in het jaar 2021 en het eerste kwartaal van 2022 gedaald. Blockchain analysebedrijf CipherTrace heeft een nieuw onderzoeksrapport gepubliceerd waarin het tot deze positieve conclusie komt.
Jarenlang is er veel kritiek geweest op de cryptomarkt, maar jaar na jaar lijkt het aantal criminele transacties met bitcoin en andere cryptovaluta af te nemen. Steeds meer criminelen lijken tot de conclusie te komen dat de openbare transactiegeschiedenis van cryptocurrencies het niet gemakkelijk maakt om geld uit het systeem te halen.
Daling van ongeveer 77 procent
Over het geheel genomen daalde het percentage criminele transacties met cryptocurrencies in de periode 2020 tot 2021 en het eerste kwartaal van 2022 met ongeveer 70 procent. Volgens de schattingen van CipherTrace maakten illegale activiteiten in 2020 nog steeds tussen de 0,62 en 0,65 procent van het totale volume uit. In 2021 daalde dat percentage tot tussen 0,10 en 0,15 procent.
Natuurlijk moet hierbij ook rekening gehouden worden met het feit dat het totale volume tussen 2020 en 2021 aanzienlijk is toegenomen. Het belangrijkste is echter om de percentages te bekijken en ze te vergelijken met het traditionele financiële circuit. Sinds het jaar 200 hebben ’s werelds grootste banken te maken gehad met meer dan 336 miljard dollar (320 miljard euro) aan boetes. Dat is een cijfer dat bijna even groot is als de totale marktkapitalisatie van bitcoin, en dat dekt waarschijnlijk nog niet eens alle misstanden.
Met de publicatie van zulke cijfers is het in ieder geval een stuk moeilijker om bitcoin als een werktuig voor criminelen te bestempelen. Uiteindelijk hebben criminelen ook fiat geld nodig om hun aankopen te doen. Om een huis te kopen, bijvoorbeeld, moeten die bitcoin het traditionele financiële systeem binnen. Vaak komen criminelen in de problemen terwijl ze hun uitweg proberen te vinden. Het is waarschijnlijk dat de populariteit van crypto voor illegale transacties ook om deze reden zal afnemen.
Industriële groei draagt bij tot veiligheid
De enorme groei die bitcoin en de rest van de industrie de laatste jaren hebben doorgemaakt draagt ook bij aan deze cijfers, volgens CipherTrace. Met de groei van de industrie groeit ook de kritische blik van de autoriteiten. Over de hele wereld verzamelen steeds meer verordeningen en regelgevers kennis over crypto. Gewapend met die kennis zorgen ze ervoor dat crypto niet verandert in een moderne versie van het Wilde Westen.
Voor bewijs van dit toenemende niveau van toezicht hoeven we alleen maar naar Amerika te kijken. Daar vaardigde president Joe Biden niet lang geleden een zogenaamde executive order uit om de blockchain technologie en de gevaren die ermee samenhangen te onderzoeken. Dat de president van de Verenigde Staten het onderwerp belangrijk genoeg vindt voor grootschalig onderzoek zegt veel over de veranderde status van bitcoin en de rest van de industrie.
In Nederland zijn crypto-bedrijven ook al enige tijd verplicht zich te registreren bij de Nederlandse Centrale Bank. Om die registratie te krijgen moeten de bedrijven aan allerlei voorwaarden voldoen die de veiligheid van de industrie ten goede komen. Al deze regels zijn misschien niet helemaal in overeenstemming met hoe Satoshi Nakamoto ooit bitcoin bedoelde, maar het zorgt wel voor een afname van ongeoorloofde transacties met crypto.
