Państwa członkowskie Unii Europejskiej opracowały wytyczne dotyczące ograniczenia dostępu do gotówki i kryptowalut. Chodzi w szczególności o „ograniczenie dostępu przestępców”, ale nowe zasady będą miały wpływ na każdego, kto używa kryptowalut lub fizycznej gotówki.
Ograniczenie przepływu gotówki
Uwaga: to nic nowego i o tych regulacjach mówi się już od dawna. Jednak co jakiś czas pojawiają się wiadomości z krajów członkowskich, co znów czyni je dodatkowo aktualnymi. Zwłaszcza, że tym samym dotyczy również kryptowalut.
Uzgodniono, że anonimowe transfery pieniężne zostaną ograniczone do maksymalnie 10 000 euro. Jednak poszczególne kraje mają możliwość jeszcze bardziej obniżyć ten limit.
Wiadomo, że skorzystają z tego hiszpańskie organy podatkowe. Wprowadziły one najniższy limit wykorzystania gotówki, czyli górny limit w wysokości 1000 euro. Europejski Bank Centralny ma jednak obawy, że wpłynie to na rolę euro jako „legalnego środka płatniczego”.
W Niemczech nie ma obecnie zgody co do dokładnej kwoty i tego, czy powinna być ona niższa niż 10 000 euro. We Włoszech limit został podniesiony z 1 000 euro do 5 000 euro po przybyciu nowego premiera w zeszłym miesiącu.
Włoski rząd chce również wdrożyć środki, które pozwolą sprzedawcom detalicznym zakazać płatności kartą debetową poniżej 60 euro. Obecnie limit ten wynosi 30 euro. „Jedynym legalnym środkiem płatniczym we Włoszech są papierowe banknoty emitowane przez Europejski Bank Centralny. Pieniądze elektroniczne nie są prawnym środkiem płatniczym” – powiedział włoskiemu parlamentowi premier Meloni.
Rząd holenderski chce zacząć zakazywać płatności gotówkowych powyżej 3000 euro, minister Kaag podzielił się w październiku z ministrem sprawiedliwości i bezpieczeństwa Yesilgozem. Jest to wykonalne tylko wtedy, gdy będzie do tego wystarczająca liczba pracowników.
Nie dotyczy to jednak tylko gotówki, ale również kryptowaluty są objęte nowymi przepisami. W planach jest również zwiększenie nadzoru nad innymi branżami, takimi jak biżuteria i złoto.
NEW: 🇪🇺 Cryptocurrency transactions over €1,000 will face due diligence inquiries in the EU.
For your protection, of course… 🤨
— Bitcoin Archive (@BTC_Archive) December 11, 2022
Kryptowaluty
Według czeskiego ministra finansów Zbynka Stanjura:
„Płatności gotówkowe w wysokości ponad 10 000 euro będą niemożliwe. Zachowanie anonimowości przy zakupie lub sprzedaży aktywów kryptowalutowych będzie znacznie trudniejsze. Ukrywanie się za różnymi warstwami własności korporacyjnej nie będzie już działać. Jeszcze trudniejsze stanie się pranie pieniędzy za pomocą biżuterii lub złota.”
Organizacja chce również wdrożyć nową metodę klasyfikacji krajów na podstawie zgodności z zaleceniami Financial Action Task Force (FATF). Będzie istniała lista czarnych krajów oraz lista białych krajów.
Stanjur wspomina więc również, że kryptowaluty będą częścią tych regulacji. Virtual Asset Service Providers (VASP) w Unii Europejskiej muszą przeprowadzać due diligence transakcji kryptowalutowych powyżej 1000 euro.
Nie wiadomo, jak będzie to egzekwowane w przypadku płatności peer-to-peer.
