Os Estados Membros da União Europeia elaboraram directrizes para restringir o acesso a dinheiro e a moedas criptográficas. A ideia é particularmente de “limitar o acesso dos criminosos”, mas as novas regras terão impacto em qualquer pessoa que utilize moedas criptográficas ou dinheiro físico.
Limites aos fluxos de caixa
Nota: não é nada de novo e há muito tempo que se fala sobre estes regulamentos. Mas, de vez em quando, surgem notícias dos estados membros, o que, mais uma vez, a torna extra relevante. Especialmente porque, portanto, também diz respeito às moedas criptográficas.
Foi acordado limitar as transferências anónimas de dinheiro a um máximo de 10.000 euros. No entanto, cada país tem a opção de baixar ainda mais o limite.
É sabido que as autoridades fiscais espanholas farão uso desta possibilidade. Implementaram o limite mais baixo para a utilização de numerário, nomeadamente um limite superior de 1.000 euros. O Banco Central Europeu teme que isto venha a afectar o papel do euro como “moeda com curso legal”.
Na Alemanha, existe actualmente um desacordo sobre o montante exacto e se este deve ser inferior a 10.000 euros. Em Itália, o limite foi aumentado de 1.000 para 5.000 euros desde a chegada do novo primeiro-ministro no mês passado.
O governo italiano também quer implementar medidas que permitam aos retalhistas proibir os pagamentos por cartão de débito abaixo dos 60 euros. Actualmente, o limite é de 30 euros. “A única moeda com curso legal em Itália são as notas de papel emitidas pelo Banco Central Europeu. A moeda electrónica não tem curso legal”, disse o primeiro-ministro italiano Meloni ao parlamento italiano.
O governo holandês quer começar a proibir os pagamentos em dinheiro acima dos 3.000 euros, o ministro Kaag partilhou com o ministro da Justiça e Segurança Yesilgoz em Outubro. Isto só é viável se houver pessoal suficiente disponível para o efeito.
No entanto, não diz apenas respeito a dinheiro, mas também as moedas criptográficas são abrangidas pelos novos regulamentos. Planeia também aumentar a supervisão de outras indústrias, tais como a joalharia e o ouro.
NEW: 🇪🇺 Cryptocurrency transactions over €1,000 will face due diligence inquiries in the EU.
For your protection, of course… 🤨
— Bitcoin Archive (@BTC_Archive) December 11, 2022
Crypto moeda
Segundo o Ministro das Finanças checo Zbynek Stanjur:
“Os pagamentos em dinheiro de mais de 10.000 euros serão impossíveis. Permanecer anónimo na compra ou venda de activos criptográficos será muito mais difícil. Esconder-se atrás de diferentes camadas de propriedade de empresas deixará de funcionar. Tornar-se-á ainda mais difícil lavar dinheiro com jóias ou ouro”.
A organização também quer implementar um novo método para classificar os países com base no cumprimento das recomendações do Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI). Haverá uma lista de países negros e uma lista de países brancos.
Stanjur menciona assim também que as moedas criptográficas farão parte destes regulamentos. Os fornecedores de serviços de bens virtuais (VASPs) na União Europeia devem realizar a devida diligência nas transacções criptográficas superiores a 1.000 euros.
Não se sabe como isto será aplicado com pagamentos ponto-a-ponto.
