EU vill skapa en ny myndighet som ska övervaka kryptoföretag, rapporterar The Block. Syftet är att bekämpa penningtvätt via krypton. De flesta medlemsländer skulle omfamna planen att skapa en myndighet för bekämpning av penningtvätt (AMLA).
Under a package of legislation targeting anti-money laundering, the European Union is building a new regulator that will have direct oversight over crypto businesses. Many negotiations remain before the “Anti-Money Laundering Authority,” or AMLA, goes live.
— mayhem247ai.wallet (@Mayhem247Ai) August 16, 2022
En ny tillsynsmyndighet är en del av ett brett paket för att få grepp om denna nya tillgångsklass. Det började med AMLD5-direktivet, som de flesta medlemsstater har genomfört sedan 2020. Användare måste nu identifiera sig för att köpa bitcoin. Senast 2024 ska förordningen om marknader för kryptotillgångar (Markets in Crypto Assets, MiCA) vara genomförd.
MiCA beskriver bland annat de regler som emittenter av stablecoins måste följa. Sedan finns förordningen om överföring av medel, som syftar till att spåra alla transaktioner inklusive bitcoin som skickas till egna plånböcker.
I juli offentliggjorde Europeiska kommissionen AMLD6, efterföljaren till AMLD5. Den nya superövervakningen är en direkt följd av att få ett ännu hårdare grepp om penningtvättsproblemet. AMLA kommer att behandla ”riskfyllda kryptoföretag” som finansiella institutioner, som en bank eller ett försäkringsbolag.
Detta innebär bland annat direkt tillsyn av kryptoföretag utan ingripande av den nationella tillsynsmyndigheten. Det skulle vara ett brott i den europeiska trenden. För med de tidigare direktiven om penningtvätt (2015 och 2018) lämnade Europa mer utrymme och frihet till medlemsstaterna.
Det innebär också arbete för medlemsstaterna själva. Så fort en medlemsstat inte följer reglerna eller om tillsynen är för slapp kan AMLA ta dem på allvar. I värsta fall kan en resa till EG-domstolen följa, säger advokaten Tomasz Krawczyk till The Block.
När superövervakningen träder i kraft är okänt. Först måste Europa få ordning på MiCA-förordningen.
