EU:s medlemsstater har utarbetat riktlinjer för att begränsa tillgången till kontanter och kryptovalutor. Tanken är framför allt att ”begränsa kriminellas tillgång”, men de nya reglerna kommer att påverka alla som använder kryptovalutor eller fysiska kontanter.
Begränsningar av kontantflöden
Observera: Det är inget nytt och dessa regler har det talats om länge. Men då och då kommer nyheter från medlemsländerna, vilket återigen gör det extra relevant. Särskilt eftersom det alltså även gäller kryptovalutor.
Man har kommit överens om att begränsa anonyma kontantöverföringar till högst 10 000 euro. De enskilda länderna har dock möjlighet att sänka gränsen ytterligare.
Det är känt att Spaniens skattemyndigheter kommer att använda sig av detta. De har infört den lägsta gränsen för användning av kontanter, nämligen en övre gräns på 1 000 euro. Europeiska centralbanken oroar sig för att detta kommer att påverka eurons roll som ”lagligt betalningsmedel”.
I Tyskland råder för närvarande oenighet om det exakta beloppet och om det bör vara lägre än 10 000 euro. I Italien har gränsen höjts från 1 000 euro till 5 000 euro sedan den nya premiärministern tillträdde förra månaden.
Den italienska regeringen vill också genomföra åtgärder som gör det möjligt för detaljhandlare att förbjuda betalningar med betalkort under 60 euro. För närvarande är gränsen 30 euro. ”Det enda lagliga betalningsmedlet i Italien är papperssedlar som ges ut av Europeiska centralbanken. Elektroniska pengar är inte lagliga betalningsmedel”, sade Italiens premiärminister Meloni till det italienska parlamentet.
Den nederländska regeringen vill börja förbjuda kontantbetalningar över 3 000 euro, berättade minister Kaag för justitie- och säkerhetsminister Yesilgoz i oktober. Detta är endast genomförbart om det finns tillräckligt med personal för detta.
Det handlar dock inte bara om kontanter utan även kryptovalutor omfattas av de nya bestämmelserna. Ministeriet planerar också att öka tillsynen av andra branscher, till exempel smycken och guld.
NEW: 🇪🇺 Cryptocurrency transactions over €1,000 will face due diligence inquiries in the EU.
For your protection, of course… 🤨
— Bitcoin Archive (@BTC_Archive) December 11, 2022
Kryptovaluta
Enligt Tjeckiens finansminister Zbynek Stanjur:
”Kontantbetalningar på mer än 10 000 euro kommer att vara omöjliga. Att förbli anonym när man köper eller säljer kryptotillgångar kommer att bli mycket svårare. Att gömma sig bakom olika lager av företagsägande kommer inte längre att fungera. Det kommer att bli ännu svårare att tvätta pengar med smycken eller guld.”
Organisationen vill också införa en ny metod för att klassificera länder utifrån hur de följer rekommendationerna från FATF (Financial Action Task Force). Det kommer att finnas en lista över svarta länder och en lista över vita länder.
Stanjur nämner alltså också att kryptovalutor kommer att vara en del av dessa regleringar. Leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (Virtual Asset Service Providers, VASP) i Europeiska unionen måste utföra due diligence på kryptotransaktioner över 1 000 euro.
Hur detta kommer att verkställas med peer-to-peer-betalningar är inte känt.
