EU’s medlemsstater indfører forskellige grænser for kontanter og kryptovalutaer

EU’s medlemsstater har udarbejdet retningslinjer for at begrænse adgangen til kontanter og kryptovalutaer. Tanken er især at “begrænse kriminelle personers adgang”, men de nye regler vil påvirke alle, der bruger kryptovalutaer eller fysiske kontanter.

Begrænsninger på kontantbevægelser

Bemærk: Det er ikke noget nyt, og der har været talt om disse regler i lang tid. Men indimellem kommer der nyheder fra medlemslandene, hvilket igen gør det ekstra relevant. Især fordi det således også vedrører kryptovalutaer.

Man er blevet enige om at begrænse anonyme kontantoverførsler til maksimalt 10.000 euro. De enkelte lande har dog mulighed for at sænke grænsen endnu mere.

Det er kendt, at Spaniens skattemyndigheder vil gøre brug af dette. De har indført den laveste grænse for brug af kontanter, nemlig en øvre grænse på 1 000 EUR. Den Europæiske Centralbank er dog bekymret for, at dette vil få indflydelse på euroens rolle som “lovligt betalingsmiddel”.

I Tyskland er der i øjeblikket uenighed om det nøjagtige beløb, og om det bør være lavere end 10 000 EUR. I Italien er grænsen blevet hævet fra 1.000 euro til 5.000 euro siden den nye premierministers tiltræden i sidste måned.

Den italienske regering ønsker også at gennemføre foranstaltninger, der vil gøre det muligt for detailhandlere at forbyde betaling med betalingskort under 60 EUR. I øjeblikket er grænsen på 30 EUR. “Det eneste lovlige betalingsmiddel i Italien er papirsedler udstedt af Den Europæiske Centralbank. Elektroniske penge er ikke lovlige betalingsmidler”, sagde den italienske premierminister Meloni til det italienske parlament.

Den nederlandske regering ønsker at begynde at forbyde kontantbetalinger over 3.000 EUR, meddelte minister Kaag i oktober sammen med justits- og sikkerhedsminister Yesilgoz. Dette kan kun lade sig gøre, hvis der er tilstrækkeligt med personale til det.

Det drejer sig dog ikke kun om kontanter, men også kryptovalutaer er omfattet af de nye regler. Det er også planen at øge tilsynet med andre brancher som f.eks. smykker og guld.

https://twitter.com/BTC_Archive/status/1601962802679267328

Kryptovaluta

Ifølge den tjekkiske finansminister Zbynek Stanjur:

“Kontantbetalinger på mere end 10.000 euro vil være umulige. Det vil være meget vanskeligere at forblive anonym, når man køber eller sælger kryptoaktiver. Det vil ikke længere fungere at gemme sig bag forskellige lag af virksomhedsejerskab. Det vil blive endnu vanskeligere at hvidvaske penge med smykker eller guld.”

Organisationen ønsker også at indføre en ny metode til at klassificere lande baseret på overholdelse af Financial Action Task Force (FATF) anbefalinger. Der vil være en liste over sorte lande og en liste over hvide lande.

Stanjur nævner således også, at kryptovalutaer vil være en del af disse regler. Virtual Asset Service Providers (VASP’er) i EU skal foretage due diligence på kryptotransaktioner på over 1.000 euro.

Hvordan dette vil blive håndhævet med peer-to-peer-betalinger vides ikke.